在日常生活中常常会听见这样一个词语,叫做利率互换。那么利率互换是什么意思呢?
利率互换是什么意思。
1、利率互换是交易双方在一笔名义本金数额的基础上相互交换具有不同性质的利率支付,即同种通货不同利率的利息交换。
2、通过这种互换行为,交易一方可将某种固定利率资产或负债换成浮动利率资产或负债,另一方则取得相反结果。
3、利率互换的主要目的是为了降低双方的资金成本(即利息),并使之各自得到自己需要的利息支付方式(固定或浮动)。
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利率互换是什么意思[朗读]
利率互换是一种双方承诺在一定期限内进行款项支付的互换合约。在互换交易中,双方互换的并非是本金,而仅是利息,其支付额取决于名义本金量。
利率互换主要有六种类型:普通利率互换、远期利率互换、可赎回利率互换、可退卖利率互换、可延期利率互换以及零息互换,其中以普通利率互换最为常见。普通利率互换是指固定利率与浮动利率支付之间的定期互换。假设一家银行的负债利率敏感性要大于其资产利率敏感性,且银行预测利率上升。为了控制利率风险,银行可以选择在一定时期内用固定利率支付交换浮动利率支付。此时,若利率上升,银行可以从利率互换中获得收益,且其支出是固定的,获得的收益就可以抵消因利率上升对银行利差的不利影响。
利率互换主要有六种类型:普通利率互换、远期利率互换、可赎回利率互换、可退卖利率互换、可延期利率互换以及零息互换,其中以普通利率互换最为常见。普通利率互换是指固定利率与浮动利率支付之间的定期互换。假设一家银行的负债利率敏感性要大于其资产利率敏感性,且银行预测利率上升。为了控制利率风险,银行可以选择在一定时期内用固定利率支付交换浮动利率支付。此时,若利率上升,银行可以从利率互换中获得收益,且其支出是固定的,获得的收益就可以抵消因利率上升对银行利差的不利影响。
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